Quicken Premier establece el estándar para que todos los demás superen cuando se trata del mejor software de finanzas personales. La empresa ha estado ayudando a los clientes a administrar mejor sus finanzas durante más de 30 años y Quicken es la marca más vendida en el mercado de software financiero de EE. UU.
Ya sea que desee establecer un presupuesto con límites de gasto y alertas para asegurarse de no gastar de más, o sincronizar su banco, existencias de acciones y tarjetas de crédito en un solo lugar, Quicken puede cubrir todas las transacciones. Hacer un seguimiento de lo que ha gastado y ahorrado también es fácil, gracias a las numerosas funciones de informes que se ofrecen. Y si tiene inversiones a su nombre, puede administrarlas a través de Quicken Premier, dado que el software tiene una clara ventaja en comparación con Buxfer o Moneydance, por ejemplo, a través del cual solo puede monitorear lo que tiene.
Revisión de Quicken Premier: Primeros pasos
No hace mucho tiempo, comenzar con un nuevo sistema de presupuesto significaba ingresar transacciones manualmente y la clara posibilidad de que una omisión pudiera desviar todo su presupuesto. Ahora, Quicken Premier se sincronizará directamente con su institución financiera y cuentas de corretaje, transfiriendo transacciones, operaciones y saldos y actualizando automáticamente nueva información a medida que ingresa. Cuando las transacciones ingresan al sistema, el programa las clasifica automáticamente en presupuestos según el origen de la carga.
Este proceso de asignación es extremadamente preciso, pero si el sistema adivina incorrectamente una transacción, puede editarla. También puede editar las categorías según sea necesario, incluido el tipo de transacción, el grupo y la descripción, y ajustar la línea de impuestos, como incluir un cheque de pago como ingreso por dividendos. Las categorías no utilizadas también se pueden ocultar para reducir el desorden.
Revisión de Quicken Premier: creación de un presupuesto
Una de las funciones principales de cualquier software de este tipo es la capacidad de crear un presupuesto para que pueda controlar sus finanzas y mantenerse fuera del rojo. Con Quicken Premier, esto es rápido y fácil. Puede seleccionar qué categorías presupuestar, dejando de lado las que no necesita, como estacionamiento o peajes. Luego se completa una lista de artículos para presupuestar, y simplemente ingresa el límite de presupuesto para cada categoría. Si los cargos ya están enumerados en una categoría, puede ver los montos, lo que lo ayudará a determinar cuánto presupuestar.
Existe la descripción habitual codificada por colores de su estado presupuestario actual, mientras que también puede configurar alertas si le preocupa gastar en exceso dentro de una categoría presupuestada. Entonces, si está de compras y cerca de un límite en particular, Quicken reaccionará a la información de compra que recibe de su banco y le avisará por correo electrónico o mensaje de texto que está a punto de superar su presupuesto asignado. Si una categoría está por debajo del presupuesto, puede mantener el mismo límite para el próximo mes o reinvertir el dinero, aumentando la cantidad total asignada a esa categoría para el próximo mes.
Las características más nuevas incluyen el seguimiento de facturas y, exclusivo de los paquetes Premier y Home & Business únicamente, Bill Pay: esto le permite usar Quick Pay para pagos digitales y Check Pay para pagos no digitales. El plan viene con 12 pagos electrónicos y 3 pagos con cheque cada mes.
Revisión de Quicken Premier: objetivos de ahorro
Otra opción en Quicken Premier es establecer metas de ahorro, tomando esa cantidad que no gastó y destinándola a una compra grande o vacaciones. Quicken Premier tiene objetivos de ahorro y herramientas de planificación que pueden ayudarlo a destinar dinero para fines tan especiales. Usted crea la cuenta, establece el monto objetivo y la fecha de vencimiento. Tú eliges la cuenta de la que quieres que se asignen los fondos cada mes.
Como Quicken no controla su banco ni ordena una transferencia, simplemente oculta los fondos de esa cuenta para que pueda transferir el dinero a la cuenta manualmente más tarde si tiene una cuenta de ahorros real configurada en su banco.
El software Quicken Premier también ofrece la opción de establecer cargos futuros sin que afecten su presupuesto y saldos actuales. Si sabe que el pago de su seguro de automóvil vence en enero y junio, establecer transacciones futuras y recordatorios usando el calendario puede ayudarlo a recordar cuándo se acercan esos pagos.
Revisión de Quicken Premier: Informes
Quicken Premier ofrece varios informes útiles que brindarán una descripción general de sus hábitos de gasto y los compararán con sus ingresos. Estos pueden guardarse para sus propios registros o usarse en otros programas. Las categorías de informes incluyen informes bancarios, de gastos, de comparación, de inversión y de impuestos, que normalmente se pueden dividir en otras subsecciones, como flujo de caja, gastos por beneficiario, presupuesto e ingresos frente a gastos.
Existe la opción de elegir entre un intervalo de fechas predeterminado, como mes o año hasta la fecha, o elegir fechas personalizadas. Muchos de los informes simplemente muestran datos y números, pero hay algunos que proporcionan representaciones visuales de los datos, también en forma de gráfico de barras o circular.
Además de los informes tradicionales, puede ver informes generales rápidos de gastos y transacciones. En este caso, el informe rápido muestra un gráfico circular de gastos basado en categorías (facturas, compras, entretenimiento, comida, etc.) con las transacciones individuales enumeradas a continuación. Estos informes rápidos se pueden mostrar en su página de inicio, si así lo desea, que es personalizable, y los datos también se pueden exportar fácilmente directamente a Excel. También hay informes de impuestos, y Quicken Premier es el único software de nuestra línea que le permite exportar sus datos a los mejores programas de software de impuestos.
Revisión de Quicken Premier: seguimiento de inversiones
Si posee valores y negocia acciones y otros vehículos de inversión, Quicken Premier también es el software financiero líder en este aspecto. Puede sincronizar Quicken directamente con su cuenta de corretaje para transferir saldos e historial comercial, y luego usar las herramientas de gestión de inversiones que se ofrecen para proporcionar varios análisis de su cartera, como riesgo versus rendimiento, y comparar su cartera con el mercado.
De manera similar a establecer objetivos de ahorro, también puede definir objetivos de jubilación para sus finanzas e inversiones. Si ingresa cuándo planea jubilarse y cuánto está poniendo en su IRA en la calculadora de jubilación, obtendrá una estimación de la cantidad que habrá ahorrado cuando deje de trabajar. Alternativamente, puede especificar una cantidad que le gustaría haber ahorrado para cuando se jubile y ver cuánto necesitará ahorrar cada mes para alcanzar esa meta.
Revisión de Quicken Premier: accesibilidad y precio
Por primera vez, Quicken ahora le permite administrar su dinero en la web, en lugar de simplemente a través del software de escritorio. Con Quicken en la web, puede ver saldos, presupuestos, cuentas y transacciones, ver tendencias de gastos por categoría, beneficiario y monitorear el rendimiento de la inversión.
Si bien Quicken Premier probablemente se usa mejor en una PC, también puede administrar su presupuesto y agregar o editar transacciones cuando no está en su escritorio usando la aplicación complementaria para teléfonos Android o iOS. A diferencia de otros programas de escritorio que requieren el uso de un programa intermediario como Dropbox, Quicken Premier se sincroniza directamente con sus aplicaciones móviles sin necesidad de ningún otro software. Con las aplicaciones móviles, puede ver todos los saldos y transacciones de la cuenta, el estado de sus presupuestos y alertas y notificaciones. Puede agregar transacciones manualmente según sea necesario, y Quicken le permite tomar una foto de sus recibos y guardarlos en el programa.
Desde el punto de vista del costo, la opción Premier generalmente cuesta $ 77.99 por año, lo que la convierte en la más cara de la gama de paquetes Quicken, excepto el paquete comercial. En el momento de escribir este artículo, estaba disponible un descuento para nuevos miembros del 10 %, lo que acercaba el precio a $70, mientras que también hay una prueba sin riesgos de 30 días en la que también puede participar. Si cree que puede prescindir de algunas de las funciones que ofrece Premier, el paquete de inicio tiene un precio de $ 35.99 por año, pero no tiene características relacionadas con la inversión.
¿Deberías usar Quicken Premier?
Quicken Premier ofrece más funciones de administración de dinero que cualquier otra aplicación de software de finanzas personales en el mercado. Su facilidad de uso general, su plataforma intuitiva y sus potentes funciones lo distinguen de su competencia. La sincronización con su banco le ahorra tiempo y le asegura que nunca perderá una transacción. El presupuesto simple le permite establecer límites en sus gastos y las alertas lo ayudan a mantenerse dentro de esos límites. Informes estelares y opciones de seguimiento de inversiones completan el paquete.