Al encontrar las mejores compañías hipotecarias de refinanciamiento, podría tener acceso a un préstamo hipotecario de refinanciamiento de primera categoría que puede cumplir con cualquier número de requisitos, y hay ventajas significativas al hacerlo.
Para empezar, podría obtener una tasa de interés más baja que su acuerdo actual, una posibilidad que es aún más probable si ha pasado un tiempo desde la última vez que refinanció, ya que el carrera de refinanciamiento de los últimos meses lo atestiguan, lo que podría reducir la cantidad de intereses que paga y disminuir sus reembolsos en el proceso. Es posible que desee acortar el plazo de su hipoteca para obtener beneficios similares, o incluso podría liberar parte del capital inmovilizado en su propiedad por una suma global en efectivo, sin necesidad de buscar el mejores prestamistas con garantía hipotecaria para un arreglo separado.
Independientemente de sus motivos para refinanciar, necesita encontrar las compañías de refinanciamiento mejor calificadas para que lo ayuden, que es donde entra en juego esta guía. Hemos hecho el trabajo duro para que usted descubra las mejores compañías hipotecarias de refinanciamiento que pueden satisfacer de circunstancias, desde la compañía que es mejor para los reacios al riesgo hasta la que tiene las tarifas más bajas, además de destacar al mejor prestamista en general. También hemos incluido un enlace a Mortgages.net junto a cada opción, que puede ayudarlo a comparar préstamos hipotecarios de refinanciamiento y garantizar que se quede con la mejor opción para sus necesidades.
Creemos que nuestra guía es el mejor lugar para comenzar para cualquier persona que busque buenas compañías de refinanciamiento, por lo que si se pregunta como refinanciar tu hipotecaver lo que podría estar disponible para usted de una de las compañías de refinanciamiento mejor calificadas sería un excelente primer paso.
Lo que dicen los expertos
Según el consejo de Experian, al buscar las mejores compañías hipotecarias de refinanciamiento, es importante sentirse cómodo con el prestamista que elija. Puede ser que una compañía de refinanciamiento en particular no ofrezca las tasas más bajas, pero lo convenció con el estándar de su servicio al cliente y sus comunicaciones. Como resultado, las mejores compañías hipotecarias suelen ofrecer una buena combinación de lo siguiente, y preferiblemente de los tres:
Tasa de interés más baja: Si desea una tasa de interés más baja de la que está pagando en su acuerdo hipotecario actual, seleccione todos los prestamistas que ofrecen las tasas hipotecarias más bajas en este momento. Los montos de los préstamos hipotecarios suelen ser tan grandes que incluso una pequeña reducción en la tasa hipotecaria resultará en ahorros significativos durante el plazo de un préstamo.
Tarifas más bajas: Todas las hipotecas vienen adjuntas con tarifas. En primer lugar, hay tarifas iniciales (o costos de cierre) que deben pagarse cuando se acuerda su nueva hipoteca; si desea mantener estas tarifas realmente bajas, probablemente terminará pagando una tasa hipotecaria más alta. Y en segundo lugar, están las tarifas continuas, incluidos los cargos si se atrasa en un pago, cancela su hipoteca antes de tiempo, etc. Al refinanciar, es importante asegurarse de que las tarifas que pague no superen los ahorros que obtendrá.
Gran servicio al cliente: Las relaciones con las compañías hipotecarias tienden a durar años en lugar de meses, por lo que querrá encontrar un prestamista que trate bien a sus clientes. Al principio, probablemente necesitará ayuda para presentar la solicitud y, en el futuro, querrá actualizaciones y tal vez consejos sobre el progreso de su hipoteca. Trate de tener una idea de cuán receptiva es una empresa, su enfoque para resolver problemas y si sus agentes de servicio al cliente parecen estar bien informados y dispuestos a ayudar.
La mejor compañía hipotecaria de refinanciamiento
Rocket Mortgage, una subsidiaria de Quicken Loans, es sin duda una de las mejores plataformas de refinanciamiento de hipotecas más ingeniosas y atractivas. El sitio web es moderno, acogedor y claro, y brinda a los usuarios acceso inmediato a los préstamos relevantes y las opciones de refinanciamiento que pueda necesitar. Es importante destacar que también es posible completar todo el proceso de solicitud en línea si así lo desea.
lo que dicen los clientes
Rocket Mortgage tiene casi 3000 reseñas en Trustpilot, con una calificación promedio de 3,6 de 5 estrellas. Alrededor de dos tercios (65 %) de los revisores califican la experiencia de Rocket Mortgage como Excelente, con elogios regulares por la naturaleza fluida del proceso de solicitud y cuán amables y serviciales son los agentes de servicio al cliente. Las revisiones menos favorables tienden a centrarse en los retrasos sufridos en el cierre de los préstamos hipotecarios.
Desde el principio, puede concentrarse en el aspecto particular del refinanciamiento de hipotecas que es relevante para usted (liberar capital, reducir pagos, acortar plazos) y puede encontrar más información sobre cómo funciona cada proceso y qué significa para su presupuesto. El sitio también incluye montones de información bien presentada a través de una sección de preguntas frecuentes, blogs y videos que le explican las opciones y soluciones de refinanciamiento.
Vale la pena señalar que el uso de Rocket Mortgage afectará su puntaje de crédito tan pronto como lo solicite, aunque la ventaja es la precisión de la cotización resultante, lo que le brinda una excelente indicación del trato que finalmente puede esperar. Y si quiere evitar el impacto crediticio al principio, también es posible usar las calculadoras de refinanciamiento y asequibilidad para tener una idea aproximada de sus costos anticipados.
La mejor compañía hipotecaria de refinanciamiento en línea
SoFi ofrece una solución de aplicación de refinanciamiento relativamente sencilla, muy rápida, extremadamente eficiente y muy bien optimizada. Todo está en línea, todo lo que le gustaría ver está accesible y obtiene los resultados de su consulta de hipoteca en minutos. Puede precalificar y preaprobar en línea y puede usar el Centro de ayuda de préstamos hipotecarios para encontrar la información que necesita sobre los puntajes de crédito y el papeleo.
lo que dicen los clientes
SoFi ha recibido alrededor de 2500 reseñas en Trustpilot y obtiene una calificación promedio de 3,3 de 5 estrellas. Aunque las revisiones abarcan mucho más que solo refinanciar hipotecas, el hecho de que un 79% de los clientes hayan calificado a SoFi como Excelente es tranquilizador, y la facilidad de sus procesos de solicitud ha ganado muchos elogios. La mayoría de las quejas suelen estar relacionadas con cierres demasiado largos y rechazos de préstamos.
Las reseñas de los clientes son en su mayoría positivas y la propia empresa también es muy proactiva al responder a las reseñas negativas, lo cual es un buen cambio de la norma. Dicho esto, SoFi no es fácil de usar cuando se trata de encontrar información detallada sobre sus diversos paquetes y el ejercicio administrativo inicial de configuración y llenado de formularios puede ser un poco más exigente que con algunos de sus competidores. También se debe considerar que el puntaje de crédito mínimo de 680 que se les pide a sus prestatarios es un poco más alto que el de algunos de sus rivales.
Sin embargo, como plataforma exclusivamente digital, SoFi logra mantener las tarifas y tarifas que cobra a los clientes relativamente bajas y, afortunadamente, se reducen al mínimo, sin gastos ocultos o innecesarios.
La mejor compañía hipotecaria de refinanciamiento para personas adversas al riesgo
Si está buscando las mejores compañías hipotecarias de refinanciamiento, US Bank tiene buena reputación, está certificado y está repleto de funciones. Aquí puede refinanciar, puede hipotecar y puede hacer todas las partes diferentes en el medio. Esta es una excelente opción para alguien que ya tiene una cartera de US Bank o alguien que quiere trabajar con una empresa de renombre que los lleve del punto A al punto B sin riesgo. US Bank se ha esforzado mucho para crear una solución de refinanciamiento que sea accesible y fácil de entender.
lo que dicen los clientes
Durante el año pasado, se publicaron alrededor de 750 reseñas de US Bank en ConsumerAffairs, con una calificación promedio de 3,8 de 5 estrellas. Es difícil encontrar testimonios relacionados únicamente con la refinanciación de hipotecas, pero, en general, los revisores elogian la atención personalizada al cliente que brinda el banco y la profesionalidad de su personal. Cuando los clientes no están contentos, a menudo se debe a la frustración de rastrear los departamentos correctos y tener que esperar.
Si tiene un puntaje crediticio favorable y un pago inicial decente, US Bank realmente se destaca y, con presencia en todos los estados, está realmente disponible para todos. Puede usar sus calculadoras y procesos de precalificación para calcular cuánto puede pedir prestado y si va a ahorrar o no en su hipoteca existente, mientras que sus clientes reservan elogios especiales para las herramientas y el soporte en línea disponibles.
Quizás comprensiblemente para un gigante bancario tan establecido, el lado administrativo de las cosas no suele compararse bien con las soluciones simplificadas disponibles de algunos de los niños digitales más nuevos en el bloque. Algunos costos adicionales también pueden hacer que el precio general de la propuesta aumente un poco más allá de la norma. Sin embargo, en momentos como ahora, la reputación, la constancia y la confianza, junto con la amplitud de sus ofertas en general, pueden ser muy importantes.
La mejor compañía hipotecaria de refinanciamiento por tarifas bajas
Reali Loans es una buena opción de refinanciamiento de hipotecas si mantener las tarifas que debe pagar bajo control es una prioridad. La empresa también recibe constantemente buenas críticas de los clientes y ofrece un proceso simple y directo para las solicitudes y aprobaciones. Encontrará que la plataforma es fácil de usar y que el proceso general es muy bajo en frustración y alto en capacidad.
lo que dicen los clientes
Reali ha recibido solo 260 reseñas en TrustPilot al momento de escribir, pero con una calificación promedio de 4,6 de 5 estrellas, este pequeño grupo de revisores ciertamente está contento. Un enorme 86% de ellos califica el servicio brindado por Reali como Excelente, y es…